Kuantist Kripto Varlık Alım Satım Platformu Anonim Şirketi (“Kuantist”, “Şirket”) olarak, suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçilmesini, terörizmin/kitle imha silahlarının finansmanının önlenmesini ve bu konularda gerek yerel gerek yabancı yasalara tam uyumu dikkatle ele almakta ve bu mücadeleye büyük önem vermekteyiz.

Bu hassasiyetimiz doğrultusunda, Kuantist’e ait Platformlar’a üye olan Kullanıcı'ları, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik ve ilgili sair mevzuat (hepsi birlikte "Mevzuat" olarak anılacaktır) uyarınca alacağımız tedbirler hakkında bilgilendirmek amacıyla işbu Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Politikasını (“Politika”) oluşturduk.

1. TANIMLAR

Bu Politika içerisinde anılan;

“Aklama”: 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu’nun 282’nci maddesinde sayılan fiilleri,

“AML (Anti-Money Laundering)”: Kara Para Aklamanın Önlenmesi’ni,

“CDD (Customer Due Diligence)”: Müşteri Durum Tespiti’ni,

“CFT (Combating the Financing of Terrorism)”: Terörün Finansmanının Önlenmesi’ni,

“EDD (Enhanced Due Diligence)”: Geliştirilmiş Durum Tespitini,

“FATF (Financial Action Task Force)”: Mali Eylem Görev Gücü’nü,

“Gerçek Faydalanıcı”: Yükümlü nezdinde işlem gerçekleştiren gerçek kişileri, adına işlem yapılan gerçek kişi, tüzel kişi veya tüzel kişiliği olmayan teşekkülleri nihai olarak kontrolünde bulunduran ya da bunlar üzerinde nihai nüfuz sahibi olan gerçek kişi veya kişileri,

“Kripto Varlık”: Dağıtık defter teknolojisi veya benzer bir teknoloji kullanılarak sanal olarak oluşturulup dijital ağlar üzerinden dağıtımı yapılan, ancak itibari para, kaydi para, elektronik para, ödeme aracı, menkul kıymet veya diğer sermaye piyasası aracı olarak nitelendirilmeyen gayri maddi varlıkları,

“Kullanıcı”: Platformlar aracılığıyla sunulan Hizmetler’den yararlanmak amacı ile erişim sağlayarak Şirket ile ilişki içerisine giren gerçek/tüzel kişileri,

“KYC (Know Your Customer)”: Müşterini Tanı Politikasını,

“Kapsamlı Yaptırıma Konu Ülke/Bölgeler”: Türkiye Cumhuriyeti, Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi, Amerika Birleşik Devletleri, Avrupa Birliği ve Birleşik Krallık tarafından ülke çapında veya bölgesel olarak uygulanan yaptırımlara tabi olan ülke veya bölgeleri,

“Mal Varlığı”: Bir gerçek veya tüzel kişinin; mülkiyetinde veya zilyetliğinde bulunan ya da doğrudan veya dolaylı olarak kontrolünde olan fon ve gelir ile bunlardan elde edilen veya bunların birbirine dönüştürülmesinden hâsıl olan menfaat ve değeri,

“MASAK”: T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nu,

“NVİ”: T.C. İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü’nü,

“OFAC (Office Of Foreign Assets Control)”: Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi’ni,

“Platformlar”: Birlikte, Kuantist tarafından işletilen www.kuantist.com alan adlı internet sitesi ve yine Kuantist’in sahibi olduğu “Kuantist” adlı mobil uygulamayı,

“Politikalar”: Kuantist tarafından işletilen Platformlar içerisinde yayınlanan her türlü sair belge, bilgi ve evrakı,

“PEP (Politically Exposed Persons)”: Uhdesinde üst düzeyde kamu görevi bulunan devlet ya da hükümet başkanı, üst düzey siyasiler, hükümet görevlileri, adli ya da askeri personel, önemli mevkideki siyasi parti temsilcileri ve kamu kurumu yöneticisi niteliğindeki kişileri,

“Risk”: Sunulan hizmetlerden Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin finansmanı amacıyla yararlanılması ya da kanuni yükümlülüklere tam olarak uyulmaması nedeniyle Kuantist’in yada Kuantist çalışanlarının maruz kalabilecekleri mali ya da itibari zarar ihtimalini,

“Riskli Ülkeler”: Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanı suçlarının önlenmesi konusunda yeterli düzenlemelere sahip olmayan, bu suçlarla mücadele konusunda işbirliği yapmayan veya yetkili uluslararası kuruluşlarca riskli kabul edilen ülkelerden T.C Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından duyurulanları,

“Suç Geliri”: Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerini,

“Sürekli İş İlişkisi”: Şirket ile Kullanıcı arasında, Kullanıcı adına üyelik işlemi gerçekleştirildikten sonra, Kullanıcı’nın Hizmetler’den faydalanabilir hale gelmesi ile başlayan ve niteliği itibarıyla devamlılık unsuru içeren iş ilişkisini,

“Şirket”: Kuantist Kripto Varlık Alım Satım Platformu Anonim Şirketi’ni,

“Şüpheli İşlem”: Şirket nezdinde veya Şirket aracılığıyla yapılan veya yapılmaya teşebbüs edilen işlemlere konu malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına, terör eylemleri için ya da terör örgütleri, teröristler veya terörü finanse edenler tarafından kullanıldığına veya bunlarla ilgili ya da bağlantılı olduğuna dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir hususun bulunması halini,

“Tedbirler Yönetmeliği”: 09.01.2008 tarihli ve 26751 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan ve 5549 sayılı Kanunun 27. maddesine dayanılarak hazırlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’i,

“Terörün Finansmanı”: 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanunun 3’üncü maddesinde sayılan fiilleri,

“Uyum Görevlisi”: Şirket’in, mevzuatın getirmiş olduğu yükümlülüklere uyumunu sağlamak amacı ile Yönetim Kurulunca atanan ve gerekli yetki ile donatılmış personeli,

“Uyum Yönetmeliği”: 16.09.2008 tarihli ve 26999 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan ve 5549 sayılı Kanunun 5 inci maddesine dayanılarak hazırlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik’i,

ifade eder.

2. DAYANAK

İşbu Politika’nın hukuki dayanağını, 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 7262 Sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun ile aşağıda yer verilen ikincil düzenlemeler oluşturur:

• 09.01.2008 tarihli Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik

• 16.09.2008 tarihli Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanın Önlenmesine İlişkin Yükümlülere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik

• 09.04.2008 tarihli Sıra No:5 Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği

• MASAK tarafından yayımlanan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları İçin Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar Rehberi

• 30.04.2021 tarihli Sıra No:19 Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği

3. AMAÇ

Kuantist, suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmeye ve terörizmin/kitle imha silahlarının yayılmasını önlemeye yönelik yüksek standartlar benimsemeyi amaçlar. Bu amaç doğrultusunda, kendisine ait Platformlar’ın ve sunulan Hizmetler’in bu tür yasadışı faaliyetlerde araç olarak kullanılmasını engellemek için yönetim ve çalışanlarının bu standartlara titizlikle uymalarını sağlamayı hedefler.

Kuantist, işbu Politika kapsamında aşağıdaki amaçları hedeflemektedir:

• Platformlar’ın, suç gelirlerinin aklanmasını, terörizmin finansmanını ve kitle imha silahlarının yayılmasını kolaylaştıracak bir araca dönüşmesini engellemek,

• Müşteriyi tanıma (KYC) ve izleme prensiplerine ilişkin etkin politikalar oluşturarak, Platformlar nezdinde aracılık ettiği işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam ve hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek ve gerekli diğer tedbirleri almak,

• Kullanıcı’ları, işlemleri ve sunulan Hizmetler’i risk temelli bir yaklaşımla değerlendirerek Şirket’in karşılaşabileceği riskleri tanımlamak, derecelendirmek, değerlendirmek ve izlemek için gerekli mekanizmaları oluşturmak; bu riskleri azaltmak ve kontrol altında tutmak için stratejiler, kontrol ve önlemler, işleyiş kuralları ve sorumluluklar belirlemek,

• Şirket’in politika, prosedür, izleme, raporlama ve kontrol yöntemlerinin yasalara ve düzenlemelere uyumlu olmasını sağlamak,

• Uluslararası anlaşmalar ve kuruluşlarla uyum ve işbirliğini sağlamak,

• Çalışanlarının, suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı ile mücadele ve yaptırımlar konusunda bilinçli olmasını ve ilgili yasal mevzuat, Şirket içi Politikalar, prosedür ve kontrol yöntemlerine uyum sağlamasını sağlamak.

4. GÖREV, SORUMLULUK ve YETKİLER

İşbu Politika’nın bir bütün olarak yeterli ve etkin bir şekilde yürütülmesinden başta Şirket’in Yönetim Kurulu ve Uyum Görevlisi sorumludur. Bu kapsamda:

Yönetim Kurulu;

• Şirket’in suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile mücadeleye ilişkin yükümlülüklere uyumunu sağlamak,

• İşbu Politika’yı, yıllık eğitim programlarını ve gelişmelere göre bunlarda yapılacak değişiklikleri onaylamak,

• Uyum Görevlisi’ni atamak,

• Uyum Görevlisi’nin görev, yetki ve sorumluluklarını açık bir şekilde yazılı olarak belirlemek,

• Risk yönetimi, müşteriyi tanıma izleme ve kontrol ile iç denetim faaliyetlerinin sonuçlarını değerlendirmek ve gerekli tüm tedbirlerin alınmasını sağlamak,

• Tüm faaliyetlerin koordineli ve etkin bir şekilde yürütülmesini sağlamak ile görevli, yetkili ve sorumludur.

Uyum Görevlisi;

• Politika’nın uygulanmasını sağlamak amacıyla gerekli çalışmaları yapmak ve MASAK ile gerekli iletişim ve koordinasyonu sağlamak,

• Politika’da yapılacak değişiklikler ve güncelleştirmeleri Yönetim Kurulunun onayına sunmak,

• Politika’nın yürütülmesi ve uygulanmasına ilişkin Şirket prosedürlerini oluşturmak, güncellemek, yayımlamak ve uygulamadaki işleyişi takip ve koordine etmek,

• Politika’nın yürütülmesi ve uygulanmasına ilişkin eğitim faaliyetlerinin düzenlenmesi ve yürütmek,

• Risk yönetimi ile izleme ve kontrol faaliyetlerini yürütmek,

• Eğitim programına ilişkin çalışmaları Yönetim Kurulunun onayına sunmak ve onaylanan eğitim programının etkin bir şekilde uygulanmasını sağlamak,

• Şüpheli işlemler hakkında edindiği bilgi ve bulguları değerlendirmek ve şüpheli olduğuna karar verdiği işlemleri MASAK'a bildirmek,

• İç denetim ve eğitim faaliyetlerine ilişkin bilgi ve istatistikleri düzenli olarak tutmak ile görevli, yetkili ve sorumludur.

• Yönetim Kurulu ve Uyum Görevlisi dışında, Şirketin her kademedeki çalışanı, işbu Politika’nın ve ilgili süreçlerin amaca uygun ve etkin bir şekilde uygulanarak Şirket’in mali suçlar ve yaptırımlar ile ilgili risklere maruz kalmaması konusunda üzerine düşen tüm görev ve sorumlulukları doğru ve dikkatli biçimde yerine getirmekle yükümlüdür.

Politika’nın uygulamadaki etkinliği ve yeterliliği iç denetim kapsamında düzenli olarak denetime tabi tutulur. Düzenlenen raporlarda yer verilen tespitler Uyum Riski gözetilerek sorumlu birimlerce öncelikle giderilir.

5. UYUM PROGRAMI

İşbu Politika’nın yayımlandığı tarihte Kripto Varlık piyasalarının henüz regüle bir piyasa olmaması ve Tedbirler Yönetmeliği kapsamında Uyum Görevlisi atama zorunluluğu olmamasına karşın, Kuantist, regüle bir piyasa içerisinde, tam bir yükümlüymüşcesine hareket eder.

Kuantist, yerel mevzuata ve uluslararası standartlara uyum sağlamak ve bu kapsamda kontrol faaliyetlerini yerine getirebilmek için suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin önlenmesine yönelik tedbirleri içeren bir Uyum Programı oluşturmuştur.

Uyum Programının kapsamı aşağıda sayılanlardan oluşur:

• Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın önlenmesine yönelik Şirket politikaları ve prosedürlerinin oluşturulması,

• Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın önlenmesi kapsamında Şirket’in maruz kalabileceği risklerin tanımlanması, derecelendirilmesi, izlenmesi, değerlendirilmesi ve azaltılmasına yönelik risk yönetimi faaliyetlerinin yürütülmesi,

• Şirket’in iş hacmi ve sunduğu hizmetlerin kapsamına bağlı olarak risk bazlı izleme ve kontrol faaliyetlerinin yürütülmesi,

Uyum Görevlisi atanması,

• Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın önlenmesi mevzuatı kapsamında Şirket personeline düzenli eğitim verilmesi,

• Uyum Programı kapsamında oluşturulan Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın önlenmesine ilişkin Şirket politika ve prosedürlerinin uygulanmasına yönelik iç denetim faaliyetlerinin yürütülmesi.

Uyum Programı kapsamında risk yönetimi ve kontrol süreçleri, üç aşamalı savunma hattı gözetilerek ve görev/sorumluluklar arasında eşgüdüm sağlanarak yürütülür. Üç Aşamalı Savunma Hattı, risk yönetiminde etkin rol oynayan üç aşamadan oluşur.

Birinci savunma hattında riski üstlenen ve karar alan birimler bulunur. Bu hatta yer alan birimler, Uyum Görevlisi tarafından oluşturulan politika ve prosedürlere uygun sistem oluşturma, süreç yönetimi ve uygulanmasından sorumludur. Kullanıcı faaliyetlerinin Şirket’in çalışma kapsamlarının; “Müşterini Tanı Politikası” gereği anlaşılması, değerlendirilmesi ve kontrol edilmesi bu hüküm dahilinde yer alan tüm birimlerin görev alanları arasında yer alır.

İkinci hatta, bu kontrollere ilişkin güvence fonksiyonları sağlanır, bu sayede ilk hatta tespit edilemeyen risklerin ikinci basamakta tespit edilmesi sağlanır.

Üçüncü hatta, Şirket’in içerisindeki işlemlere ilişkin Şirket içinde denetim gerçekleştirilir. Bu son hatta, ilk iki hattın sağlıklı işlemesi, varsa boşluk ve zafiyetlerin kapatılması hedeflenirken, daha önceki aşamalarda bir şekilde tespit edilemeyen bir risk varsa, bu riskin de son aşamada elimine edilmesi sağlanır.

Üç Aşamalı Savunma Hattı modeli ile Şirket içinde veya Şirket aracılığıyla Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanın Önlenmesi ile riski kontrolünün sürekli ve etkin bir şekilde yürütülmesi sağlanır.

6. MÜŞTERİNİN TANINMASI (KYC)

Kuantist, MASAK tarafından yayımlanan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları İçin Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar Rehberi’nde yer verilen tanımıyla “Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı” olarak faaliyet göstermekte olup, Tedbirler Yönetmeliğin’in 4’üncü maddesinin birinci fıkrasına 1 Mayıs 2021 tarihli ve 31471 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Yönetmelik değişikliği ile eklenen (ü) bendine göre, “yükümlü” sıfatındadır.

5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun 3’üncü maddesine göre yükümlüler, müşterinin tanınmasına ilişkin esaslar kapsamında; kendileri nezdinde yapılan veya aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek ve gerekli diğer tedbirleri almak zorundadır.

Bu yasal yükümlülüğün gereği olarak Kuantist, Platformlar’ında gerçekleştirilen tüm işlemler öncesinde Kullanıcı’ların kimlik bilgilerini alır ve bu bilgileri doğrular.

Kuantist, gerekli gördüğü durumlarda KYC/CDD (Know Your Customer/Customer Due Diligence) süreçlerini ve EDD (Enhanced Due Diligence) süreçlerini uygulamaya koyarak üst düzey risk taraması gerçekleştirir.

6.1. Müşterinin Tanınması (KYC) Gereken Haller:

Gerçek ve tüzel kişi Kullanıcı’ların Kuantist’e ait Platformlar üzerinden sunulan Hizmetler’den yararlanabilmesi için üyelik şartı aranmakta olup, söz konusu iş ilişkisi “sürekli iş ilişkisi” tanımına girmekte ve sözleşme yapılması esnasında tutar gözetmeksizin kimliğe ilişkin bilgilerin alınması ve bu bilgilerin doğruluğunun teyit edilmesi suretiyle sözleşme yapılan Kullanıcı’lar ve bu Kullanıcı’ların adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğinin tespit edilmesi gerekmektedir.

Kuantist; sürekli iş ilişkisi tesisi dışında,

• İşlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 185.000-TL (veya muadili döviz cinsi) veya üzerinde olduğunda,

• Elektronik transferlerde işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 15.000 TL (veya muadili döviz cinsi) veya üzerinde olduğunda,

• Şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutara bakılmaksızın,

• Önceden alınan müşteri kimlik bilgilerinin doğruluğundan şüphe duyulduğunda, tutara bakılmaksızın kimlik tespiti yapmak zorundadır.

Kuantist, kimlik tespiti işlemlerini sürekli iş ilişkisi kurulmadan veya işlem yapılmadan önce tamamlar. Ayrıca, sürekli iş ilişkisi kurulduğunda iş ilişkisinin amacı ve mahiyeti hakkında müşteriden ilave bilgi alır.

6.1.2. Gerçek Kişilerde Kimlik Tespiti:

Gerçek kişilerde kimlik tespiti, Tedbirler Yönetmeliği’nin 6’ncı maddesinde düzenlenmiştir. Söz konusu maddede kimlik tespiti kapsamında alınacak bilgilere, alınan bilgilerden teyit edilmesi gerekenlere ve teyide esas belgelere yer verilmiştir. Kuantist bahse konu Yönetmelik maddesi doğrultusunda, gerçek kişilerden aşağıdaki bilgileri toplar:

Gerçek Kişilerde Kimlik Tespiti için Alınacak Bilgiler

Ad

Soyad

Doğum Yeri

Doğum Tarihi

Uyruk

Kimlik Belgesi Türü

T.C. Kimlik Numarası

Ana ve Baba Adı

Kimlik Belgesi Numarası

Adres

İmza Örneği

Meslek

Telefon Numarası

Elektronik Posta Adresi

6.1.3. Gerçek Kişilere ait Bilgilerin Doğrulanması: