1. Politikanın Amacı

Bu politika, Kuantist Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş. (“Kuantist” veya “Şirket”) nezdinde gerçekleştirilen nakit para ve kripto varlık transferlerinin; şeffaf, güvenli, düzenlemelere uyumlu ve izlenebilir şekilde yürütülmesini sağlamak amacıyla oluşturulmuştur.

2. Kapsam 

Bu politika; şirketin bireysel ve kurumsal müşterilerini, çalışanlarını, kripto varlık saklama hizmeti veren servis sağlayıcılarını ve nakit ile kripto transfer süreçlerinde yer alan tüm operasyonel birimleri kapsar.

3. Tanımlar 

- Nakit Transferi: Müşterinin banka kanalıyla gerçekleştirdiği para yatırma ve çekme işlemleridir.

- Kripto Varlık Transferi: Müşterinin cüzdanlar arası gerçekleştirdiği kripto varlık yatırma ve çekme işlemleridir.

- Beyaz Liste (Whitelist): Müşterilerin kripto varlık çekimi için onaylayarak ekledikleri güvenli cüzdan adres listesidir.

- Soğuk Cüzdan: İnternetten bağımsız olarak saklanan kripto varlık cüzdanlarıdır.

- Sıcak Cüzdan: İnternet bağlantısı bulunan ve günlük işlemler için kullanılan cüzdanlardır.

4. Nakit Transfer Kuralları 

4.1 Para Yatırma

- Yalnızca müşteriye ait banka hesaplarından transfer kabul edilir.

- Üçüncü taraf hesaplardan gelen transferler reddedilir.

- FAST, EFT ve havale yöntemleriyle yapılan yatırımlar desteklenir.

- İşlem limiti, müşteri risk profiline göre belirlenebilir.

4.2 Para Çekme

- Para çekme talepleri yalnızca müşteriye ait doğrulanmış banka hesaplarına yapılır.

- Günlük çekim limiti ve işlem başına limitler şirket tarafından belirlenebilir.

- Şüpheli işlemler iç kontrol birimi tarafından askıya alınabilir.

5. Kripto Varlık Transfer Kuralları 

5.1 Kripto Varlık Yatırma

- Kullanıcılar, kendilerine özel cüzdan adresleri üzerinden yatırım yapabilir.

- Yanlış ağ kullanımı müşterinin sorumluluğundadır.

- Minimum yatırım tutarı uygulanabilir.

5.2 Kripto Varlık Çekme

- Çekimler yalnızca beyaz listeye eklenen adreslere yapılır.

- Tüm çekimler 2FA gerektirir.

- Çekimler güvenlik kontrollerinden geçer.

- Çekim limitleri uygulanır, ilgili limitler kullanıcı profili çerçevesinde gerektiğinde güncellenebilir

5.3 Gecikme ve Onay Süreçleri

- Transfer süreleri ağ yoğunluğuna göre değişebilir.

- Güvenlik gerekçesiyle işlemler manuel onaya alınabilir.

6. Güvenlik Önlemleri

- Kripto varlıkların çoğu soğuk cüzdanlarda saklanır.

- Sıcak cüzdanlar yalnızca günlük işlemler için kullanılır.

- Tüm transferler AML/CFT kapsamında izlenir.

- Anomali tespiti için otomatik sistemler kullanılır.

- Periyodik risk analizleri yapılır.

7. Yasal Uyum ve Raporlama

- Politika MASAK, BDDK, TCMB ve diğer düzenleyici kurumlara uyumludur.

- Şüpheli işlemler MASAK’a bildirilir.

- Kayıtlar 10 yıl süreyle saklanır.

8. Müşteri Bilgilendirmesi ve Onayı

- Politika Kuantist’in web sitesinde yayımlanır.

- Platforma kayıt olan kullanıcılar politikayı kabul etmiş sayılır.

9. Politikanın Gözden Geçirilmesi

- Politika yılda en az bir kez gözden geçirilir ve gerekirse güncellenir.